資金管理解決方案
資金管理的職責是監測現金流、管理現金和投資、跟蹤風(fēng)險及確保合規。但在信息化和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)生了翻天覆地變化的今天，銀行的產(chǎn)品不斷創(chuàng )新、系統功能越來(lái)越開(kāi)放、直聯(lián)接口與日俱增。集團企業(yè)在搭建資金管理系統的時(shí)候就不能照搬舊模式，閉門(mén)造車(chē)。要與時(shí)俱進(jìn)，借助外腦，充分利用商業(yè)銀行的產(chǎn)品、服務(wù)以及銀企直聯(lián)接口，結合用友公司的信息化解決方案，加快推進(jìn)集團企業(yè)的資金集中管理，提高集團企業(yè)的精細化管理水平、體高融資能力和資金使用效益，促進(jìn)集團企業(yè)健康可持續發(fā)展。集團公司在不改變資金所有權、使用權的前提下，按照“完善預算、規劃融資、明晰流程、防范風(fēng)險”的原則，結合集團實(shí)際，確定合適的資金管理模式。搭建出一套符合集團企業(yè)實(shí)際需要的互聯(lián)網(wǎng)金融模式下的資金管理平臺。
資金管理解決方案是結合大型集團企業(yè)對資金管理的管理訴求及對信息化工具的訴求，所提供的大企業(yè)資金管理信息化解決方案及服務(wù)內容。旨在幫助大企業(yè)解決：資金集中監控：主動(dòng)監控子司賬戶(hù)的資金流動(dòng)、流向，實(shí)時(shí)掌握集團的所有資金存量及分布情況，及時(shí)發(fā)現資金使用的合法性、合規性、合理性。
資源調配：通過(guò)建立現金池，盤(pán)活沉淀資金，在集團內部調劑余缺，提高集團資金保障能力，降低融資規模，實(shí)現企業(yè)存量資金的保值、增值。
鎖定風(fēng)險：通過(guò)對銀行授信、銀行借款合同的管理，對合同執行情況實(shí)時(shí)監控，對計劃數據提取預警。引導子公司合理安排債務(wù)結構、控制債務(wù)規模、降低融資成本。
提升管理：通過(guò)對資金系統實(shí)數據的多維度分析，隨時(shí)觀(guān)測風(fēng)險，監控指標的變化，為集團管理團隊提供決策數據支持，進(jìn)而提升其管理水平。
資金管理的職責是監測現金流、管理現金和投資、跟蹤風(fēng)險及確保合規。但在信息化和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)生了翻天覆地變化的今天，銀行的產(chǎn)品不斷創(chuàng )新、系統功能越來(lái)越開(kāi)放、直聯(lián)接口與日俱增。集團企業(yè)在搭建資金管理系統的時(shí)候就不能照搬舊模式，閉門(mén)造車(chē)。要與時(shí)俱進(jìn)，借助外腦，充分利用商業(yè)銀行的產(chǎn)品、服務(wù)以及銀企直聯(lián)接口，結合用友公司的信息化解決方案，加快推進(jìn)集團企業(yè)的資金集中管理，提高集團企業(yè)的精細化管理水平、體高融資能力和資金使用效益，促進(jìn)集團企業(yè)健康可持續發(fā)展。集團公司在不改變資金所有權、使用權的前提下，按照“完善預算、規劃融資、明晰流程、防范風(fēng)險”的原則，結合集團實(shí)際，確定合適的資金管理模式。搭建出一套符合集團企業(yè)實(shí)際需要的互聯(lián)網(wǎng)金融模式下的資金管理平臺。
“銀行開(kāi)發(fā)創(chuàng )新的金融工具，軟件商提供ＩＴ解決方案，雙方合力為企業(yè)提供高附加值的服務(wù)，這種優(yōu)勢互補、三方共贏(yíng)的模式是發(fā)達國家資金管理行業(yè)的成熟經(jīng)驗，也是中國企業(yè)資金管理未來(lái)發(fā)展的大趨勢?！?
